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Contexto multicultural

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Todos los contenidos de este Maestría Título Propio en Asesoría Financiera han sido creados específicamente para llevar al egresado al cénit de su trayectoria laboral. Para ello, TECH recurre a tecnología educativa pionera y metodología pedagógica ampliamente contrastada, proporcionando una titulación en la que el profesional sacará el máximo beneficio de cada uno de los temas y contenidos impartidos. Gracias al Relearning el aprendizaje es completamente natural y progresivo, evitando una gran inversión de horas de estudio al alumno. 

Tu desarrollo profesional continuo es la base de tu éxito laboral. Por ello, en TECH encontrarás una gran cantidad de material audiovisual de gran calidad, focalizado en que aproveches al máximo cada lección”

Plan de Estudios

Los nuevos retos del mercado financiero requieren de profesionales altamente capacitados y especializados en multitud de campos, incluyendo el digital. Este Maestría Título Propio en Asesoría Financiera hace la profundización adecuada en las habilidades que llevarán al egresado a su máxima capacidad profesional.

Con una instrucción no solo centrada en las propias técnicas y metodología financiera, sino también en el desarrollo de las competencias transversales y un liderazgo distintivo, el profesional encontrará en este programa una capacitación completa y atractiva. Este programa va más allá de las capacidades básicas necesarias e imprescindibles en el mercado laboral actual, haciendo una apuesta firme por el asesor financiero del presente y futuro.  

Para ello, se presentan multitud de casos prácticos y escenarios simulados, en los que el alumno desarrollará sus capacidades directivas y organizativas para ponerse en la primera línea del liderazgo financiero.

Un plan de estudios que abarca los conocimientos, tanto teóricos como prácticos, que necesita cualquier profesional con interés en liderar un sector en pleno crecimiento. Esta es una oportunidad única para potenciar distintivamente las capacidades directivas y organizativas de un líder único y moderno. Entendiendo las necesidades del mercado financiero y especializándose en superarlas con creces, el alumno estará dando un paso firme hacia un futuro económico mucho más próspero y prestigioso.

Este Maestría Título Propio se desarrolla a lo largo de 12 meses y se divide en 10 módulos: 

Módulo 1. Macroeconomía y sistema financiero
Módulo 2. Fundamentos de la inversión
Módulo 3. Renta fija
Módulo 4. Renta variable
Módulo 5. Instituciones de inversión colectiva y planes de pensiones
Módulo 6. Divisas y derivados
Módulo 7. Gestión de carteras
Módulo 8. Planificación financiera
Módulo 9. Fiscalidad
Módulo 10. Nuevas inversiones

¿Dónde, cuándo y cómo se imparte?

TECH ofrece la posibilidad de desarrollar este Maestría Título Propio en Asesoría Financiera de manera totalmente online. Durante los 12 meses que dura la especialización, el alumno podrá acceder a todos los contenidos de este programa en cualquier momento, lo que le permitirá autogestionar su tiempo de estudio. 

Módulo 1. Macroeconomía y sistema financiero  

1.1. Macroeconomía 

1.1.1. Indicadores de crecimiento 
1.1.2. Indicadores de precios 
1.1.3. Indicadores de empleo y otros indicadores 

1.2. Los ciclos económicos 

1.2.1. Teoría del ciclo 
1.2.2. Fases del ciclo 
1.2.3. Clases de ciclos 

1.3. Indicadores de coyuntura 

1.3.1. De oferta 
1.3.2. De demanda 
1.3.3. De sentimiento 

1.4. Sistema financiero 

1.4.1. Activos financieros 
1.4.2. Mercados financieros 
1.4.3. Instituciones financieras 

1.5. Sistema financiero español 

1.5.1. Composición del SFE 
1.5.2. Intermediarios 
1.5.3. Entidades reguladoras y supervisoras 

1.6. EL BCE (Banco Central Europeo)  

1.6.1. Situación actual y evolución histórica 
1.6.2. Funciones del BCE 
1.6.3. Mercado monetario 

1.7. Política monetaria 

1.7.1. Estrategias de política monetaria 
1.7.2. Instrumentos de política monetaria 
1.7.3. Evolución de la política monetaria 

1.8. Situación macroeconómica actual 

1.8.1. Global 
1.8.2. En España 
1.8.3. Tendencias de mercado actuales 

1.9. Desarrollo técnico indicadores macroeconómicos 

1.9.1. Interpretación indicadores macroeconómicos 
1.9.2. Interpretación indicadores de coyuntura 
1.9.3. Interpretación indicadores de ciclo 

1.10. Políticas monetarias y ciclos económicos 

1.10.1. Política monetaria en fase ascendente 
1.10.2. Política monetaria en fase descendente 
1.10.3. Política monetaria en puntos máximos y mínimos de ciclo 

Módulo 2. Fundamentos de la inversión 

2.1. Valor temporal del dinero 

2.1.1. Capital financiero 
2.1.2. Equivalencia financiera 
2.1.3. Operación y ley financiera 

2.2. Capitalización 

2.2.1. Simple 
2.2.2. Compuesta 
2.2.3. Uso de la calculadora para el cálculo 

2.3. Actualización 

2.3.1. Simple 
2.3.2. Compuesta 
2.3.3. Uso de la calculadora para el cálculo 

2.4. Descuento comercial 

2.4.1. Simple 
2.4.2. Compuesto 
2.4.3. Uso de la calculadora para el cálculo 

2.5. Tipos de interés 

2.5.1. Spot 
2.5.2. Forward 
2.5.3. Cómo calcular tipos de interés Forward? 

2.6. Tipos de rentabilidad I 

2.6.1. Nominal y real 
2.6.2. Rentabilidad simple 
2.6.3. Tasa Anual Equivalente (TAE) 

2.7. Tipos de rentabilidad II 

2.7.1. Tasa Interna de Rentabilidad (TIR) 
2.7.2. Tasa de Rentabilidad Efectiva (TRE) 
2.7.3. Tasa Geométrica de Rentabilidad (TGR) 

2.8. Rentas financieras 

2.8.1. Concepto y clasificación de los distintos tipos de rentas 
2.8.2. Proporcionalidad y adición de rentas 
2.8.3. Valoración de rentas ciertas y constantes 

2.9. Conceptos básicos de estadística 

2.9.1. Variables cualitativas y cuantitativas 
2.9.2. Medidas de posición 
2.9.3. Medidas de dispersión 

2.10. Variables bidimensionales 

2.10.1. Covarianza 
2.10.2. Coeficiente de correlación 
2.10.3. Recta de regresión 

Módulo 3. Renta fija  

3.1. Características generales de la renta fija 

3.1.1. Activos que se negocian 
3.1.2. Tipos de mercados en España 
3.1.3. AIAF (Mercado de la Asociación de Intermediarios de Activos Financieros) 

3.2. Estructura del mercado de deuda pública 

3.2.1. Activos que se negocian 
3.2.2. Miembros del mercado 
3.2.3. Mercado primario y secundario 

3.3. Mercado de renta fija privada 

3.3.1. Estructura del mercado 
3.3.2. Operativa del mercado 
3.3.3. Tipología de activos 

3.4. Rating 

3.4.1. Necesidad y ventajas de Rating 
3.4.2. Clasificación 
3.4.3. Empresas de Rating 

3.5. Riesgos asociados a los activos de renta fija 

3.5.1. Riesgo de interés y de crédito 
3.5.2. Riesgo de liquidez y de tipo de cambio 
3.5.3. Riesgo de amortización anticipada 

3.6. Valoración de los activos de renta fija 

3.6.1. Bono cupón cero y letras del tesoro 
3.6.2. Bono con cupones 
3.6.3. Precio entero, precio ex cupón y cupón corrido 

3.7. Relación Precio-TIR 

3.7.1. Primer principio de Malkiel 
3.7.2. Segundo y tercer principio de Malkiel 
3.7.3. Cuarto y quinto principio de Malkiel 

3.8. Curva de rentabilidades y estructura temporal de los tipos de interés 

3.8.1. Curva de rentabilidades 
3.8.2. Teoría explicativa de la ETTI 
3.8.3. Estructura normalizada de tipos de interés 

3.9. Medición y gestión del riesgo de tipos de interés 

3.9.1. Sensibilidad 
3.9.2. Duración y duración corregida 
3.9.3. Inmunización 

3.10. Perfil de riesgo para cada tipo de inversión 

3.10.1. Perfil prudente 
3.10.2. Perfil moderado 
3.10.3. Perfil arriesgado 

Módulo 4. Renta variable  

4.1. Características de la renta variable 

4.1.1. Funcionamiento 
4.1.2. Utilidades en el mercado financiero 
4.1.3. Evolución histórica 

4.2. Estructura y funcionamiento del mercado bursátil 

4.2.1. Estructura del mercado de renta variable español 
4.2.2. SIBE 
4.2.3. Horarios y fases del mercado (subastas y contratación continua) 

4.3. Tipos de operaciones bursátiles I 

4.3.1. OPV  
4.3.2. OPS 
4.3.3. Ampliaciones y reducciones de capital 

4.4. Tipos de operaciones bursátiles II 

4.4.1. Splits y contra Splits 
4.4.2. Dividendos 
4.4.3. OPAs 

4.5. Órdenes principales 

4.5.1. A mercado 
4.5.2. Limitada y stop 
4.5.3. Trail 

4.6. Seguimiento de la evolución de la renta variable 

4.6.1. Índices  
4.6.2. Clasificación de los índices 
4.6.3. Utilidades de los índices de renta variable 

4.7. Plataformas de bróker (CMC e IB) 

4.7.1. Tipos de brókeres 
4.7.2. CMC 
4.7.3. Interactive Brokers 

4.8. Análisis fundamental 

4.8.1. Análisis macroeconómico 
4.8.2. Ratios de valoración bursátil 
4.8.3. Teoría de ciclos 

4.9. Valoración de empresas 

4.9.1. VCP, VCA, VL y VS 
4.9.2. Gordon-Shapiro 
4.9.3. Descuentos de flujos 

4.10. Análisis técnico 

4.10.1. Chartismo 
4.10.2. Indicadores 
4.10.3. Osciladores 

Módulo 5. Instituciones de Inversión colectiva y planes de pensiones 

5.1. Instituciones de inversión colectiva 

5.1.1. Marco legislativo y definición IICs 
5.1.2. Evolución de la inversión en IICs 
5.1.3. Elemento intervinientes 

5.2. Fondos de inversión y SICAVS 

5.2.1. Estilos de gestión 
5.2.2. Categorías 
5.2.3. Cálculo de VL o NAV 

5.3. Comisiones 

5.3.1. Implícitas 
5.3.2. Explícitas 
5.3.3. Otros gastos 

5.4. Comparación de fondos de inversión 

5.4.1. Rentabilidad 
5.4.2. Riesgo 
5.4.3. Otros ratios 

5.5. Fondos de inversión libre/HedgeFunds 

5.5.1. Fundamentos de la gestión alternativa 
5.5.2. Características de los fondos de inversión libre 
5.5.3. Estrategias y estilos de inversión 

5.6. Aspectos normativos en la creación de fondos de inversión 

5.6.1. Obligaciones de las instituciones gestoras 
5.6.2. Obligaciones de las instituciones depositarias 
5.6.3. Información 

5.7. Aspectos normativos en la contratación de fondos de inversión 

5.7.1. Derechos del partícipe 
5.7.2. Defensa del partícipe ante CNMV 
5.7.3. Proceso de contratación de un fondo de inversión 

5.8. Definición de los planes de pensiones 

5.8.1. Marco legal aplicable 
5.8.2. Diferencias entre plan y fondo de pensiones 
5.8.3. Principios rectores 

5.9. Modalidades 

5.9.1. Según el tipo de entidad promotora 
5.9.2. Por el régimen de aportaciones y prestaciones 
5.9.3. Por la vocación inversora 

5.10. Elementos personales y ventajas fiscales  

5.10.1. Promotor 
5.10.2. comisión de control 
5.10.3. Ventajas fiscales de los planes de pensiones antes y después reforma. Entrada en vigor 2022 

Módulo 6. Divisas y derivados  

6.1. Mercado de divisas 

6.1.1. Evolución del dinero y las divisas 
6.1.2. Tipo de cambio  
6.1.3. Pares de divisa 

6.2. Productos complejos 

6.2.1. Productos derivados 
6.2.2. Diferentes usos de los productos complejos  
6.2.3. Tipos de productos derivados 

6.3. Futuros 

6.3.1. Especulación 
6.3.2. Cobertura 
6.3.3. Arbitraje 

6.4. Opciones 

6.4.1. Call 
6.4.2. Put 
6.4.3. Prima 

6.5. Sensibilidad de las opciones 

6.5.1. Delta y Gamma 
6.5.2. Vega y Theta 
6.5.3. Rho 

6.6. Estrategias de tendencia 

6.6.1. Bull Spread 
6.6.2. Bear Spread 
6.6.3. Túnel 

6.7. Estrategias de volatilidad 

6.7.1. Straddle, Strangle y Guts 
6.7.2. Butterfly 
6.7.3. Condor 

6.8. Estrategias mixtas I 

6.8.1. Ratio Call Spread 
6.8.2. Ratio Put Spread 
6.8.3. Ratio Call Backspread 

6.9. Estrategias mixtas II  

6.9.1. Ratio Put Backspread 
6.9.2. Strip y Strap 
6.9.3. Calendar Spread 

6.10. Productos estructurados 

6.10.1. Características y riesgos 
6.10.2. Garantizados 
6.10.3. Reverse convertible 

Módulo 7. Gestión de carteras  

7.1. Análisis del perfil del cliente  

7.1.1. Objetivo de la inversión 
7.1.2. Rentabilidad y riesgo del cliente  
7.1.3. Horizonte 

7.2. Contratos y regulación 

7.2.1. MiFID 2 
7.2.2. Test de idoneidad 
7.2.3. Perfiles de riesgo 

7.3. Introducción a la gestión de carteras 

7.3.1. Eficiencias de los mercados 
7.3.2. Fallos del mercado 
7.3.3. Gestión activa vs.Gestión pasiva 

7.4. Rentabilidad y riesgo 

7.4.1. De un activo 
7.4.2. De la cartera 
7.4.3. Hipótesis de normalidad 

7.5. Diversificación 

7.5.1. Tipos de riesgo  
7.5.2. Correlación  
7.5.3. Beta 

7.6. Teorías de carteras 

7.6.1. Cartera eficiente 
7.6.2. CML 
7.6.3. SML  

7.7. Ratios de medición I 

7.7.1. Ratio de Sharpe 
7.7.2. Ratio de Treynor  
7.7.3. Alfa de Jensen 

7.8. Ratios de medición II 

7.8.1. Tracking error 
7.8.2. Ratio de información  
7.8.3. Consistencia 

7.9. Excel aplicado a la gestión de carteras 

7.9.1. Fuentes de datos 
7.9.2. Programación de la hoja 
7.9.3. Interpretación de resultados 

7.10. Nuevos criterios de inversión en la gestión de carteras 

7.10.1. ESG 
7.10.2. Alpha portable 
7.10.3. MFI 

Módulo 8. Planificación financiera  

8.1. Asesoramiento financiero 

8.1.1. Asesoramiento independiente 
8.1.2. Asesoramiento dependiente 
8.1.3. Gestión de carteras 

8.2. Principios básicos para la planificación de la jubilación 

8.2.1. ¿Cuánto tiempo tengo que cotizar?
8.2.2. ¿Cómo calcular mi pensión?
8.2.3. ¿Qué pensión me corresponde? 

8.3. Análisis de gastos e ingresos en el momento de la jubilación 

8.3.1. Diferencia de ingresos una vez llegada la jubilación 
8.3.2. Estructura de gastos (fijos y variables) vs. ingresos durante la Jubilación 
8.3.3. ¿De dónde obtener ingresos extras en la jubilación. Ventajas e inconvenientes de los rescates?

8.4. Plan de acumulación de capital 

8.4.1. Precio medio ponderado 
8.4.2. Estrategia de inversión 
8.4.3. Desarrollo técnico 

8.5. Ciclo de vida

8.5.1. Fase de formación y de acumulación 
8.5.2. Fase de consolidación 
8.5.3. Fase de gasto y fase de donación 

8.6. Análisis y selección de fondos 

8.6.1. Perfiles de riesgo 
8.6.2. Ratios a comprobar 
8.6.3. Estudio de gastos resultados históricos 

8.7. Planificación fiscal de los Planes de pensiones 

8.7.1. Fiscalidad 
8.7.2. Rescate 
8.7.3. Bonificaciones 

8.8. Planificación hereditaria 

8.8.1. Tipos de activos que puedo tener 
8.8.2. Implicaciones fiscales de dichos activos 
8.8.3. Estructura hereditaria para minimizar impacto fiscal 

8.9. Psicología aplicada a la inversión 

8.9.1. Aspectos relevantes 
8.9.2. Sesgos  
8.9.3. Gestión de la psicología del cliente 

8.10. Estrategias de planificación financiera 

8.10.1. Principalmente patrimonio inmobiliario 
8.10.2. Principalmente patrimonio mobiliario 
8.10.3. Reparto de patrimonio entre inmobiliario y mobiliario 

Módulo 9. Fiscalidad 

9.1. Fundamentos del sistema impositivo español 

9.1.1. Sistema impositivo español  
9.1.2. Tipos de impuestos 
9.1.3. Impuestos directos 

9.2. IRPF I 

9.2.1. Rendimientos del trabajo 
9.2.2. Rendimientos de actividades económicas 
9.2.3. Imputación de rentas 

9.3. IRPF II 

9.3.1. Rendimientos del capital  
9.3.2. Ganancias y pérdidas patrimoniales 
9.3.3. Esquema de liquidación del impuesto. Integración y compensación de rentas 

9.4. IS 

9.4.1. Impuesto sobre sociedades 
9.4.2. Ajustes positivos y negativos 
9.4.3. Esquema liquidación del impuesto 

9.5. ISD 

9.5.1. Componentes del impuesto 
9.5.2. Ajustes  
9.5.3. Esquema liquidación del impuesto 

9.6. IRNR 

9.6.1. Residencia fiscal en España 
9.6.2. Modelo de convenio de doble imposición OCDE 
9.6.3. Ley y reglamento interno IRNR 

9.7. IP 

9.7.1. Impuesto sobre el patrimonio en España 
9.7.2. Componentes del impuesto 
9.7.3. Esquema liquidación del impuesto 

9.8. Otros impuestos 

9.8.1. AJD 
9.8.2. OS 
9.8.3. IT 

9.9. Fiscalidad digital 

9.9.1. Impuesto a las transacciones financieras 
9.9.2. Impuesto sobre determinados servicios digitales 
9.9.3. Introducción a la tributación de nuevos activos digitales: criptomonedas y NFT 

9.10. Obligaciones formales 

9.10.1. Residentes fiscales en España, inversiones realizadas en España 
9.10.2. Residentes fiscales en España, inversiones realizadas en el extranjero 
9.10.3. No residentes fiscales en España 

Módulo 10. Nuevas inversiones 

10.1. Crowdfunding 

10.1.1. Financiación a través del Crowdfunding 
10.1.2. Crowdfunding vs. Inversiones tradicionales  
10.1.3. Regulación 

10.2. Tecnología Blockchain 

10.2.1. Redes Blockchain 
10.2.2. Minería 
10.2.3. Utilidades de la Blockchain 

10.3. Criptomonedas 

10.3.1. Monedas fiat vs. Criptomonedas 
10.3.2. Criptomonedas en la actualidad 
10.3.3. DeFi 

10.4. Principales criptomonedas  

10.4.1. Bitcoin 
10.4.2. Ether 
10.4.3. Altcoins 

10.5. Exchanges y Wallets 

10.5.1. Exchanges 
10.5.2. Cold Wallets 
10.5.3. Hot Wallets 

10.6. Otras formas de inversión con criptomonedas 

10.6.1. Staking 
10.6.2. Derivados 
10.6.3. Crypto Index y las nuevas formas de indexación 

10.7. Riesgos y debilidades 

10.7.1. Riesgo del mercado 
10.7.2. Riesgo legal 
10.7.3. Riesgo reputacional 

10.8. NFT y activos digitales 

10.8.1. NFT y principales redes 
10.8.2. Arte digital 
10.8.3. Metaverso 

10.9. Tokenización de la economía 

10.9.1. Tokenización 
10.9.2. Usos actuales del token 
10.9.3. Potencial 

10.10. Regulación 

10.10.1. Situación española actual  
10.10.2. Posibles cambios futuros 
10.10.3. Países pioneros en regulación de criptomonedas y otros criptoactivos 

Esta es la titulación que necesitas para reforzar, ampliar y elevar tus conocimientos en Asesoría Financiera hasta las cúpulas directivas del mayor prestigio”