Un programme complet et 100 % en ligne, unique à TECH et avec une perspective internationale soutenue par notre affiliation à The Economics, Business and Enterprise Association"

Les Conseils Financiers sont un pilier essentiel dans la prise de décision économique, que ce soit pour les particuliers, les entreprises ou les institutions. Dans ce contexte, une connaissance approfondie des marchés, de la fiscalité et des investissements alternatifs est devenue un avantage concurrentiel indispensable pour les professionnels du secteur. En outre, l'intégration de technologies émergentes a redéfini la manière dont les risques et les opportunités d'investissement sont analysés, ouvrant de nouvelles possibilités de croissance et de spécialisation. 

C'est de ces besoins que découle l’Mastère spécialisé en Conseils Financiers de TECH. En effet, ce programme universitaire abordera de manière exhaustive les dernières tendances en matière d'investissement, de planification financière et de fiscalité, en combinant les connaissances traditionnelles avec des stratégies innovantes dans le secteur numérique. Le programme d'études couvrira un large éventail de sujets, allant des fondamentaux macroéconomiques et du fonctionnement du système financier à la gestion de portefeuille et aux nouveaux véhicules d'investissement numériques. Il comprendra également des modules spécifiques sur les actifs alternatifs, la fiscalité et la réglementation financière, ce qui permettra aux étudiants d'acquérir une vision globale du secteur. 

En même temps, cette formation universitaire a une méthodologie 100% en ligne qui permettra aux professionnels de se former sans restriction de temps et depuis n'importe quel endroit. Par conséquent, l'accès au matériel est disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, à partir de n'importe quel appareil doté d'une connexion internet, avec l'option de téléchargement pour un processus flexible. En outre, le programme universitaire est basé sur la méthodologie Relearning, qui optimise la rétention des connaissances grâce à la répétition stratégique des concepts clés. 

En devenant membre de The Economics, Business and Enterprise Association (EBEA), les diplômés auront accès à des publications, des ressources numériques et des webinaires pour se tenir au courant. Ils pourront également participer à des conférences annuelles et bénéficier de la reconnaissance professionnelle de l'EBEA, ce qui favorisera leur développement professionnel et l'excellence dans le domaine de l'économie et de l'entreprise.

Vous veillerez au respect des règles et réglementations financières en vigueur avec excellence’’ 

Cet Mastère spécialisé en Conseils Financiers contient le programme éducatif le plus complet et le plus actualisé du marché. Ses caractéristiques sont les suivantes:

• Le développement d'études de cas présentées par des experts en Conseils Financiers 
• Les contenus graphiques, schématiques et éminemment pratiques de l'ouvrage fournissent des informations scientifiques et pratiques sur les disciplines essentielles à la pratique professionnelle
• Les exercices pratiques pour réaliser le processus d’auto-évaluation pour améliorer l’apprentissage
• L'accent est mis sur les méthodologies innovantes dans la gestion des Conseils Financiers
• Cours théoriques, questions à l'expert, forums de discussion sur des sujets controversés et travail de réflexion individuel
• Il est possible d'accéder aux contenus depuis tout appareil fixe ou portable doté d'une connexion à internet

Vous explorerez le secteur financier en constante transformation, porté par la digitalisation et les nouvelles tendances en matière d'investissement et de conseil économique’’

Son corps enseignant est composé de professionnels du Conseil Financier, qui apportent leur expérience professionnelle à ce programme, ainsi que de spécialistes reconnus issus de grandes entreprises et d'universités prestigieuses.

Son contenu multimédia, développé avec les dernières technologies éducatives, permettra au professionnel un apprentissage situé et contextuel, c'est-à-dire un environnement simulé qui fournira un étude immersif programmé pour s'entraîner dans des situations réelles.

La conception de ce programme est axée sur l'Apprentissage par les Problèmes, grâce auquel l’étudiant doit essayer de résoudre les différentes situations de la pratique professionnelle qui se présentent tout au long du programme académique. Pour ce faire, le professionnel aura l'aide d'un système vidéo interactif innovant créé par des experts reconnus.

Vous appliquerez des stratégies clés pour l'analyse financière, la gestion de patrimoine et les nouvelles tendances en matière d'investissement numérique afin de renforcer votre position dans le secteur"

Grâce à la méthodologie Relearning, vous pourrez utiliser tous les contenus de ce programme universitaire depuis le confort de votre domicile"

Cet Mastère spécialisé propose un programme complet conçu par des experts en Conseils Financiers. Ainsi, il comprendra des sujets clés tels que la mise à jour de la valeur de l'argent, la capitalisation, l'actualisation commerciale et les taux d'intérêt. Il couvrira également la rentabilité financière, les taux IRR, ERR et GRR, ainsi que l'évaluation des revenus financiers et des investissements. En outre, les outils statistiques, l'analyse des variables et la corrélation seront incorporés. Grâce à des méthodologies avancées, ce programme universitaire vous permettra d'évaluer les investissements, de développer des stratégies efficaces et de prendre des décisions financières dans des environnements compétitifs, en vous assurant une solide compréhension des marchés et des nouvelles tendances économiques.

Vous optimiserez la prise de décision financière et développerez des stratégies pour maximiser la rentabilité sur des marchés compétitifs"

Module 1. Macroéconomie et Système Financier

1.1. Macroéconomie

1.1.1. Indicateurs de croissance
1.1.2. Indicateurs de prix
1.1.3. Emploi et autres indicateurs

1.2. Les cycles économiques

1.2.1. La théorie des cycles
1.2.2. Les phases du cycle
1.2.3. Les types de cycles

1.3. Indicateurs à court terme

1.3.1. D’offre
1.3.2. De demande
1.3.3. De sentiment

1.4. Système Financier

1.4.1. Actifs financiers
1.4.2. Marchés financiers
1.4.3. Institutions financières

1.5. La BCE (Banque Centrale Européenne)

1.5.1. Situation actuelle et évolution historique
1.5.2. Fonctions du BCE
1.5.3. Le marché monétaire

1.6. Politiques monétaires

1.6.1. Les stratégies de politique monétaire
1.6.2. Instruments de politique monétaire
1.6.3. Les évolutions de la politique monétaire

1.7. Histoire de la Pensée Macroéconomique I
1.8. Histoire de la Pensée Macroéconomique II
1.9. Situation macroéconomique au 21ème siècle

Module 2. Principes Fondamentaux de l'Investissement

2.1. Valeur temporelle de l'argent

2.1.1. Le capital financier
2.1.2. Équivalence financière
2.1.3. Fonctionnement et Droit financier

2.2. Capitalisation

2.2.1. Simple
2.2.2. Composée
2.2.3. Utilisation de la calculatrice pour le calcul

2.3. Actualisation

2.3.1. Simple
2.3.2. Composée
2.3.3. Utilisation de la calculatrice pour le calcul

2.4. Escompte commercial

2.4.1. Simple
2.4.2. Composé
2.4.3. Utilisation de la calculatrice pour le calcul

2.5. Taux d'intérêt

2.5.1. Spot
2.5.2. Forward
2.5.3. Comment calculer les taux d'intérêt Forward

2.6. Taux de rendement I

2.6.1. Nominaux et réels
2.6.2. Rentabilité simple
2.6.3. Taux de rendement annuel en pourcentage (TAP)

2.7. Types de rendement II

2.7.1. Taux de rendement interne (TRI)
2.7.2. Taux de rendement effectif (TRE)
2.7.3. Taux de rentabilité géométrique (TRG)

2.8. Les revenus financiers

2.8.1. Concept et classification des différents types de revenus
2.8.2. Proportionnalité et addition des revenus
2.8.3. Valorisation des revenus certains et constants

2.9. Concepts fondamentaux de la statistique

2.9.1. Variables qualitatives et quantitatives
2.9.2. Mesures de la position
2.9.3. Mesures de la dispersion

2.10. Variables bidimensionnelles

2.10.1 Covariance
2.10.2 Coefficient de corrélation
2.10.3 Ligne de régression

Module 3. Revenu Fixe

3.1. Caractéristiques générales des titres à revenu fixe

3.1.1. Actifs négociés

3.2. Structure du marché de la Dette Publique

3.2.1. Actifs négociés
3.2.2. Membres du marché
3.2.3. Marché primaire et secondaire

3.3. Le marché privé des titres à revenu fixe

3.3.1. Structure du marché
3.3.2. Opérations sur le marché
3.3.3. Typologie des actifs

3.4. Rating

3.4.1. Nécessité et avantages du rating
3.4.2. Classification
3.4.3. Sociétés de rating

3.5. Risques associés aux actifs à revenu fixe

3.5.1. Risque d'intérêt et de crédit
3.5.2. Risque de liquidité et de taux de change
3.5.3. Risque d'amortissement anticipé

3.6. Valorisation des instruments de dette

3.6.1. Obligations à coupon zéro et bons du trésor
3.6.2. Obligation à coupon
3.6.3. Prix total, prix ex-coupon et coupon couru

3.7. Relation prix-TIR

3.7.1. Le premier principe de Malkiel
3.7.2. Les deuxième et troisième principes de Malkiel
3.7.3. Les quatrième et cinquième principes de Malkiel

3.8. Courbe de rendement et structure par terme des taux d'intérêt

3.8.1. La courbe des rendements
3.8.2. Théorie explicative de l'ETTI
3.8.3. Structure standardisée des taux d'intérêt

3.9. Mesure et gestion du risque de taux d'intérêt

3.9.1. Sensibilité
3.9.2. Durée et durée corrigée
3.9.3. Immunisation

3.10. Profil de risque pour chaque type d'investissement

3.10.1 Profil prudent
3.10.2 Profil modéré
3.10.3 Profil Risqué

Module 4. Actions

4.1. Caractéristiques des actions

4.1.1. Fonctionnement
4.1.2. Utilités des marchés financiers
4.1.3. Évolution historique

4.2. Structure et fonctionnement du marché boursier

4.2.1. Heures et phases du marché (enchères et négociation en continu)

4.3. Types d'opérations boursières I

4.3.1. OPV
4.3.2. OPS
4.3.3. Augmentations et réductions de capital

4.4. Types d'opérations boursières II

4.4.1. Splits et contre splits
4.4.2. Dividendes
4.4.3. Offres publiques d'achat

4.5. Principales commandes

4.5.1. Sur le marché
4.5.2. Limite et stop
4.5.3. Une piste

4.6. Contrôle de la performance des actions

4.6.1. Indices
4.6.2. Classification des indices
4.6.3. Utilités des indices d'actions

4.7. Plateformes de courtage (CMC et IB)

4.7.1. Types de courtiers
4.7.2. CMC
4.7.3. Interactive Brokers

4.8. Analyse fondamentale

4.8.1. Analyse Macroéconomique
4.8.2. Ratios de valorisation boursière
4.8.3. La théorie des cycles

4.9. Évaluation l’entreprise

4.9.1. VCP, VCA, VL et VS
4.9.2. Gordon-Shapiro
4.9.3. Actualisation des Flux

4.10. L'analyse technique

4.10.1 Chartisme
4.10.2 Indicateurs
4.10.3. Oscillateurs

Module 5. Organismes de Placement Collectif et Régimes de Retraite

5.1. Organismes de placement collectif

5.1.1. Évolution de l'investissement dans les IIC
5.1.2. Éléments d'intervention

5.2. Les fonds d'investissement et les SICAV

5.2.1. Styles de management
5.2.2. Catégories
5.2.3. Calcul de la VNI

5.3. Commissions

5.3.1. Implicite
5.3.2. Explicite
5.3.3.   Autres dépenses

5.4. Comparaison des fonds d'investissement

5.4.1. Rentabilité
5.4.2. Risques
5.4.3. Autres ratios

5.5. Fonds Spéculatifs/Hedgefunds

5.5.1. Principes fondamentaux de la gestion alternative
5.5.2. Caractéristiques des fonds spéculatifs
5.5.3. Stratégies et styles d'investissement

5.6. Aspects réglementaires de la création de fonds d'investissement

5.6.1. Obligations des institutions de gestion
5.6.2. Obligations des institutions dépositaires
5.6.3. Information

5.7. Définition des régimes de retraite

5.7.1. Différences entre plan de pension et fonds de pension
5.7.2. Principes directeurs

5.8. Modalités

5.8.1. Selon le type d'entité promotrice
5.8.2. Selon le système des contributions et des prestations
5.8.3. Par vocation d'investissement

Module 6. Devises et Dérivées

6.1. Marché des changes

6.1.1.  Évolution de la monnaie et des devises
6.1.2. Type de changement
6.1.3.  Les paires de devises

6.2. Produits complexes

6.2.1. Produits dérivés
6.2.2. Les différentes utilisations des produits complexes
6.2.3. Les types de produits dérivés

6.3. Futurs

6.3.1. Spéculation
6.3.2. Couverture
6.3.3. Arbitrage

6.4. Options

6.4.1. Call
6.4.2. Put
6.4.3. Prime

6.5. Sensibilité des options

6.5.1. Delta et Gamma
6.5.2. Véga et Thêta
6.5.3. Rho

6.6. Stratégies de tendance

6.6.1. BullSpread
6.6.2. BearSpread
6.6.3. Tunnel

6.7. Stratégies de volatilité

6.7.1. Straddle, Strangle et Guts
6.7.2. Butterfly
6.7.3. Condor

6.8. Stratégies mixtes I

6.8.1. Ratio Call Spread
6.8.2. Ratio Put Spread
6.8.3. Ratio Call Backspread

6.9. Stratégies mixtes II

6.9.1. Ratio Put Backspread
6.9.2. Strip et Strap
6.9.3. Calendar Spread

6.10. Produits structurés

6.10.1. Caractéristiques et risques
6.10.2. Garanties
6.10.3. Inversement convertible

Module 7. Gestion de Portefeuille

7.1. Analyse du profil des clients

7.1.1. Objectif d'investissement
7.1.2. Rentabilité et risque du client
7.1.3.  Horizon

7.2. Contrats et réglementation

7.2.1. Mifiid 2
7.2.2. Test d'adéquation
7.2.3. Profils de risque

7.3. Introduction à la gestion de portefeuille

7.3.1. Efficacité du marché
7.3.2. Les défaillances du marché
7.3.3. Gestion active ou passive

7.4. Rentabilité et risque

7.4.1. D'un actif
7.4.2. Du portefeuille
7.4.3. Hypothèses de normalité

7.5. Diversification

7.5.1. Types de risques
7.5.2. Corrélation
7.5.3. Beta

7.6. Théories du portefeuille

7.6.1. Le portefeuille efficient
7.6.2. CML
7.6.3. SML

7.7. Rapports de mesure I

7.7.1. Ratio de Sharpe
7.7.2. Ratio de Treynor
7.7.3. Alpha de Jensen

7.8. Ratios de mesure II

7.8.1. Tracking error
7.8.2. Ratio d'information
7.8.3. Consistance

7.9. Excel appliqué à la gestion de portefeuille

7.9.1. Sources des données
7.9.2. Programmation des feuilles
7.9.3. Interprétation des résultats

7.10. Nouveaux critères d'investissement dans la gestion de portefeuille

7.10.1. ESG
7.10.2. Alpha Portable
7.10.3 MFI

Module 8. Planification Financière

8.1. Conseils financiers

8.1.1. Conseil indépendant
8.1.2. Conseil dépendant
8.1.3. Gestion de portefeuille

8.2. Principes de base de la planification de la retraite

8.2.1. Combien de temps dois-je attendre pour faire un devis
8.2.2. Comment calculer ma pension
8.2.3. À quelle pension ai-je droit

8.3. Analyse des dépenses et des revenus à la retraite

8.3.1. Différence de revenus après la retraite
8.3.2. Structure des dépenses (fixes et variables) vs. les revenus pendant la retraite
8.3.3. Où obtenir un revenu supplémentaire à la retraite. Avantages et inconvénients des retraits

8.4. Plan de constitution de capital

8.4.1. Prix moyen pondéré
8.4.2. Stratégie d'investissement
8.4.3. Développement technique

8.5. Cycle de vie

8.5.1. Phase de formation et d'accumulation
8.5.2. Phase de consolidation
8.5.3. Phase de dépenses et Phase de Subventions

8.6. Analyse et sélection des fonds

8.6.1. Profils de risque
8.6.2. Ratios à vérifier
8.6.3. Étude des Dépenses et des résultats historiques

8.7. Planification fiscale des Plans de pension

8.7.1. Fiscalité
8.7.2. Remboursement
8.7.3. Bonus

8.8. Planification de l'héritage

8.8.1. Types de biens que je peux avoir
8.8.2. Implications fiscales de ces actifs
8.8.3. Structure de l'héritage pour minimiser l'impact fiscal

8.9. Psychologie appliquée à l'investissement

8.9.1. Aspects pertinents
8.9.2. Préjugés
8.9.3. Gestion de la psychologie du client

8.10. Stratégies de planification financière

8.10.1. Principalement immobilier
8.10.2. Principalement des actifs mobiliers
8.10.3. Répartition des actifs entre biens immobiliers et biens mobiliers

Module 9. Fiscalité

9.1. IMPÔT SUR LE REVENU DES PERSONNES PHYSIQUES I

9.1.1. Revenus du travail
9.1.2. Rendement les activités économiques
9.1.3. Imputation du revenu

9.2. IMPÔT SUR LE REVENU DES PERSONNES PHYSIQUES II

9.2.1. Revenus du capital
9.2.2. Gains et pertes en capital
9.2.3. Régime de règlement des impôts. Intégration et compensation des revenus

9.3. IS

9.3.1. Impôt sur les sociétés
9.3.2. Ajustements positifs et négatifs
9.3.3. Régime de liquidation de l'impôt

9.4. ISD

9.4.1. Composantes de l'impôt
9.4.2. Ajustements
9.4.3. Régime de liquidation de l'impôt

9.5. Taxation des transactions financières I
9.6. Taxation des transactions financières II
9.7. Obligations des contribuables étrangers BB et DD

Module 10. Nouveaux Investissements

10.1. Crowdfunding

10.1.1. Financement par crowdfunding
10.1.2. Crowdfunding vs. Investissements traditionnels
10.1.3. Règlement

10.2. Technologie de la Blockchain

10.2.1. Réseaux de Blockchain
10.2.2. Exploitation minière
10.2.3. Utilités de la Blockchain

10.3. Crypto-monnaies

10.3.1. Monnaies fiduciaires et crypto-monnaies
10.3.2. Les crypto-monnaies aujourd'hui
10.3.3. DeFi

10.4. Principales Crypto-monnaies

10.4.1. Bitcoin
10.4.2. Ether
10.4.3. Altcoins

10.5. Exchanges et wallets

10.5.1. Exchanges
10.5.2. Cold Wallets
10.5.3. Hot Wallets

10.6. Autres formes d'investissement en crypto-monnaies

10.6.1. Staking
10.6.2. Dérivés
10.6.3. Crypto index et nouvelles formes d'indexation

10.7. Risques et faiblesses

10.7.1. Risque de marché
10.7.2. Risque juridique
10.7.3. Risque de réputation

10.8. NFT et actifs numériques

10.8.1. NFT et grands réseaux
10.8.2. Art numérique
10.8.3. Métaverse

10.9. Tokenisation de l'économie

10.9.1. Tokenisation
10.9.2. Utilisations actuelles de la tokénisation
10.9.3. Potentialité

10.10. Règlement

10.10.1. Changements futurs possibles
10.10.2. Pays pionniers dans la réglementation des crypto-monnaies et autres crypto-actifs

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